10 okt 2025 16:39

Lagrådsremiss om straff för olovlig finansiell verksamhet antogs av regeringen

Regeringen antog igår en lagrådsremiss för en ny lag som inför straffsatser för en aktör som bedriver finansiell verksamhet utan registrering och tillstånd hos Finansinspektionen.

På FI:s hemsida kan man se vilka företag som har tillstånd och på myndighetens varningslista namnges företag som inte har tillstånd att bedriva finansiell verksamhet.

Enligt den nya lagen är straffet för normalgraden av brottet böter eller fängelse i högst två år. Bedöms brottet som grovt är straffsatsen fängelse i lägst sex månader och högst sex år. Vid förundersökningar av grov olovlig finansiell verksamhet ska hemliga tvångsmedel få användas.

Genom lagen införs också en straffsanktionerad anmälnings- och redovisningsskyldighet av kontanta medel över 10 000 euro vid passage av gräns mot andra EU-länder.

Promemorian föreslog att den nya lagen skulle träda i kraft den 1 oktober i år, men lagrådsremissen beslutades först igår, så lagen kan tidigast träda i kraft den 1 januari 2026.

Remissrundan avslutades i januari i år och det var få kritiska synpunkter. EBM anser dock att straffskalan för normalgraden av brottet enbart ska vara fängelse i högst två år och inga böter. EBM vill också att anmälnings- och redovisningsskyldigheten av kontanta medel vid gränsen ska sättas lägre än 10 000 euro.

/ Ola Hellblom